| 항목 | |
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| 국민연금 | |
국민연금 예상 수령액 조회 (내연금알아보기) | |
국민연금 납입 기간 확인 (최소 10년) | |
임의가입·추납으로 가입 기간 늘리기 고려 | |
수령 연령 최적화 (조기 수령 vs 연기 수령) | |
| 개인연금 | |
연금저축펀드 개설 및 납입 연 600만원까지 세액공제 | |
IRP 계좌 개설 및 납입 연금저축 포함 900만원까지 세액공제 | |
퇴직연금(DB/DC) 관리 현황 파악 | |
연금 수령 시점 계획 (55세 이후) | |
| 금융 자산 | |
배당 주식·ETF 포트폴리오 구성 | |
부동산 자산 현황 파악 | |
비상금 1년치 별도 관리 | |
부채 상환 계획 (은퇴 전 무부채 목표) | |
| 건강 관리 | |
실손의료보험 유지 및 점검 | |
암보험·중증 질환 보험 확인 | |
정기 건강검진 (연 1회 이상) | |
규칙적인 운동 습관 형성 | |
구강 건강 관리 (치아는 노후 삶의 질과 직결) | |
| 생활 준비 | |
은퇴 후 거주 지역 결정 (서울 vs 지방 vs 귀농) | |
은퇴 후 월 생활비 목표 금액 설정 | |
은퇴 후 취미·사회 활동 계획 | |
배우자·가족과 노후 계획 공유 | |
유언장·증여 계획 검토 | |
정부 노인 복지 서비스 파악 (노인장기요양 등) | |
사망 보험금 수혜자 지정 확인 | |
재정 설계사 상담 (50대 이상 권장) | |